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臺東警察分局日前破獲高利貸放款集團,並於逮捕時起出多個的犯罪工具,人贓俱獲,其中包括手機、借據、帳本、傳單等,集團式的的犯案手法甚至還有成員間所撰寫的教戰守則,而在查扣的帳本中,則多是密密麻麻被害人的資料及多筆收款紀錄,不法所得起碼上看數百萬元。

台東警方指出,林姓犯嫌和同夥以民間互助會名義,在台東到處發放傳單、貼紙,利用一般民眾沒有經驗、迫切用錢的時刻,假借低利率借款騙取被害人信任後,再以實際上年息720分的超高利率向被害人收取利息,甚至逼迫被害人簽下超過借款金額數倍的本票。臺東警察分局經過長時間的蒐證、查訪,鎖定一林姓男子為該集團主嫌,經過縝密的部署,於數日前晚間埋伏等候林姓嫌犯,一舉將林姓犯嫌及同夥逮捕歸案。

一名受害人不願具名表示,「是看到貼紙廣告才跟他聯繫的」,受害人因有資金上的缺口,借六萬元約定利息十天一期,一期繳息一萬二千元,自一月份借款起至今,光是利息已繳交了十四萬多元,已遠超過當初借貸的金額,卻還未償還到本金。

臺東警察分局分局長方世君表示,民眾若需用錢應循正常管道,並提醒民法第二百零五條中明定,約定利率超過週年百分之二十者,債權人對於超過部分之利息無請求權。本案嫌犯利用民眾沒有經驗,求助無門之際向被害人放取高利貸,使被害人背負龐大的利息壓力,除了造成被害人經濟上的困難外更給予被害人心靈上難以承受的壓力及恐懼,現已將高利貸放款集團兩名嫌犯以重利罪嫌,移送台東地檢署擴大偵辦中。

▲經臺東警察分局經過長時間的蒐證、查訪,鎖定一林姓男子為該集團主嫌,並於鞋店受逮。(圖/臺東警察分局提供,2017 .04 .15)

▲並於犯嫌身上起出大量的本票。(圖/臺東警察分局提供,2017 .04 .15)

 

 

 

 

 

 

鉅亨網新聞中心

新年伊始,中國國家外管局向大陸人發放新一年的人均 5 萬美元購匯額度,雖然額度並未壓縮,然而外管局明令禁止購匯用於境外買房、證券投資,或購買人壽保險等分紅險。業界表示,如果外管局嚴格執行,將會重創香港保險業。

綜合香港明報、星島日報報導,外管局今年未削減新一年個人購匯額度,而是採取了加強監測、嚴控用途、加大懲戒等措施防止資金出逃。今年起大陸居民購匯均需填寫一份《個人購匯申請書》,列明 6 條違規事項,其中第 5 條為「境內個人辦理購匯,不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。」

違反者將列入「關注名單」,當年及之後兩年的換匯額度取消,還可能面臨逃匯金額約 30% 左右罰款,以及另外 5 萬元以下罰款。甚至還會納入個人信用紀錄,必要時移送反洗錢調查。

外管局表示,最新禁令並非新規,是原有框架下要求,「當前我國資本帳戶尚未實現完全可兌換,資本項下個人對外投資只能通過規定渠道,如 QDII(合格境內機構投資者) 等實現。居民個人購匯只限用於經常項下的對外支付,包括因私旅遊、境外留學等 9 大類」。

另外,外管局要購匯者詳列購匯用途,聲明會加強事後抽查和檢查力度,嚴懲虛報。原先購匯者勾選購匯用途即可辦理,如今個人購匯用途被詳細分成 9 大類,每個大項後面還有三四個選項。比如勾選境外留學,就要詳細闡明學校名稱、留學國家、年學費幣種和金額、年生活費幣種和金額。此番嚴限,不僅是對購匯者,對違規銀行也會予以通報批評、罰款、暫停結售匯業務、停業整頓及責任人員紀律處分等處理。

元旦前後,外管局和人行連環出手。去年 12 月 30 日,人行將大額現金交易報告標準由之前的 20 萬元人民幣現金收支大幅降低至 5 萬元人民幣,從今年 7 月 1 日起執行,並要求將相關工作紀錄至少保存 5 年。

安信證券研究部副超值推總經理趙湘懷表示,個人資金出境、海外買樓或者買保險難度加大。

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